《资本主义》2

“斯密加上心理摇摆”。）

对于这样一种能够带来无价且不可取代的新颖性、问题解答和探索，从而带来个人发展的体制，从未有过有条理的道德理由去推翻它。相反，自古以来，人文主义哲学一直认为这种体验是“美好的生活”。社会主义和社团主义者从未提供足以替代的美好生活模式。他们只是宣称自己推崇的制度要优于资本主义：繁荣更广泛、就业机会更多、或是工作满意度更高。不幸的是，公众依然不太充分了解，公平而论哪些收益可以归功于资本主义，以及为什么这些收益是要付出代价的。这种知识的缺失导致资本主义更容易受到反对者的攻击，也更容易受到体制内部无知行为的影响。

在两次世界大战之间，资本主义失去了大部分声望，欧洲大陆上许多东欧国家转向了社会主义制度。公众对政治经济的掌控在这个时候陷入低谷。最终，更多繁荣和更少动荡的承诺无法兑现。而那些保留了资本主义制度，同时进行改革（或好或坏）的国家再次发展良好——直到现在。而那些脱离资本主义阵营的国家就没有那么强的创新能力。在经历了20世纪70年代的动乱之后，它们的失业率上升幅度远高于资本主义国家。在经济包容性上，它们的表现也更糟糕。

资本主义正陷于第二场危机

如今资本主义陷入了第二场危机。有一种解释称，无论银行家是否理解资本主义，他们都明白，要保住自己的工作和奖金，就必须借越来越多钱来放越来越多的贷，以完成利润目标并支撑股价。其含意是，造成危机的原因是公司治理未能对奖金设限，而监管未能把银行资本的杠杆操作控制在适当水平，导致银行很容易受到房屋价格暴跌的影响。

但是，为什么大股东们不采取行动，在杠杆率升至危险水平之前加以阻止呢？为什么立法者不提出监管干涉的要求呢？在我看来，这是因为他们都没有意识到奈特不确定性的存在。所以他们也没有意识到，房屋价格可能出现暴跌，或是银行使用的风险管理模型根本不适用。“风险”变成了对波动的定义。人们考虑到价格会围绕特定轨迹出现波动，却没有考虑到轨迹自身的不确定性：即它有下行的风险。银行高管们也不太理解不确定性。有些人出于直觉购买了保险，但却没有看到保险商偿付能力的不确定性。

美国和英国的许多体系已经失效：金融部门背叛了商业部门，随后又导致了自身的毁灭，而商业部门则受到短期主义的困扰。如果我们还保有人文主义的价值观，我们会努力重组这些部门，让资本主义能够再次健康运转——更好的防止人们忽视金融部门中的不确定性，同时恢复商业部门的创新能力。我们不能将这种为越来越多的人带来满意生活的制度拒之门外。

八、发展方向

 

在自由市场的概念上，许多人认为较少的税赋、较小的政府规模和较少的政府管制是越偏向资本主义的经济体制。如果以政府的支出为计算政府规模的标准，那么在过去一个世纪里，西方国家的政府都经历了巨大的规模扩张。美国政府的支出在过去一个世纪里从占GDP的3-4%持续跃升至33%，直到1983年里根总统在任时才停止增长。16个工业国家的平均政府支出从占GDP的8%跃升至45%。在美国，政府的非国防支出从1945年的11。5%提升至1983年的30%，并从那时开始一直维持稳定直到2003年（一些计算将国防支出排除在政府支出之外）。管制的法规也越来越多。因此，有人认为资本主义的程度在西方国家是显著下降的。不过，自从1983年美国的非国防支出稳定化后，一些经济学家佛利民也表达希望这种趋势能够逆转，朝向更资本主义的方向。美国联邦储备委员会的前主席格林斯潘在2005年的一场演讲中说道他相信“自由市场资本主义”在历经凯恩斯主义所带来的长期管制后，已经借由商业的撤销管制而逐渐恢复了。

其中一种解释是西方国家已经逐渐避免管制各种市场失灵如污染、保健医疗、失业、财富不均和教育。不过，支持较少国家管制的人，例如自由意志主义者、新自由主义者、和经济保守主义者，仍然会主张有政府管制限制了经济上的竞争、税赋流至了拥有最多政治影响力的特殊利益团体、政府办事效率没有私营机构高、以及市场失灵是由政府管制所造成的－例如最低工资、公共学校等等。

九、各个阶层

 

按产业结构区分

资产阶级可分为工业资产阶级和农业资产阶级：

世界资本主义生产关系最早是在欧洲出现的。16世纪时，手工形式的资本主义生产在欧洲广泛流行，直到18世纪60年代工业革命兴起之前，手工工场一直是工业中生产组织的基本形式。英国从18世纪60年代兴起了工业革命，使这种手工形式的资本主义生产形式逐渐消失，被大机器工业所取代。但无论是手工生产的资产阶级还是大机器生产的资产阶级，由于他们与农业生产的经营者有明显的不同，所以这种手工工场和大机器工业的经营者就是工业资产阶级。 工业资产阶级是构成资产阶级的主要社会成分，工业资产阶级的最早来源是手工业资产阶级。随着手工业生产的发展，推动了商业和金融事业的发展，于是又从工业资产阶级中分化出商业和金融业资产阶级。例如英国在手工业繁荣的基础上，对外贸易也发展起来。16世纪时英国的对外贸易主要是通过贸易公司进行，大商人每年从对外贸易中获利甚多，还从事非洲黑奴贸易活动，有的甚至从事海盗活动。这些从事商业活动的资本家就是商业资产阶级。由于手工业和商业在经营上是密不可分的，因而手工业资本家和商业资本家习惯上统称为工商业资产阶级。手工业的发展和商业的繁荣又推动了金融业的发展，在英国最早履行银行职能的是“金匠”。“金匠”接受私人存款，也对外贷款和兑换货币。16世纪时，伦敦设立了交易所，这样金融资产阶级就出现了。它们往往又被称为银行家和金融贵族。进入帝国主义时代，他们有的发展成为金融寡头（又称“财政寡头”）。他们掌握的不仅仅是金融大权，还操纵一部分政治大权。

世界上农业资本主义萌芽最早出现于英国、尼德兰及法国的一些地区。由于商品经济的发展，一部分富裕的农民雇佣少地的农民为自己耕种，还有一部分封建主为了扩大商品生产，开始雇佣农业工人来取代生产率很低的依附农民。他们在大规模的农场上采用雇佣工人进行农业生产，这种农场在剥削关系上和手工工场是相同的，因而这部分人就是早期的农业资产阶级。在英国这部分人被称之为“新贵族”，以区别于封建旧贵族。他们与工业资产阶级有同样的发展资本主义的要求，政治上希望废除落后的封建制度，以利于资本主义的发展。农业资产阶级生产的最初形式是资本主义农场。

按生产的规模区分

资产阶级又可分为大资产阶级和中小资产阶级

十、典型国家

 

在法国大革命爆发之初，大资产阶级包括包税人、军火供应者、国家特许公司的重要股东。他们与封建专制制度有着千丝万缕的联系。这部分人不愿意推翻封建专制制度，只希望通过改革限制一下君主的权力，提高自己的政治地位及消除旧制度的某些弊害。一般而言，大资产阶级就是不仅掌握雄厚的经济实力而且控制一部分政治大权的资产阶级。 在殖民地、半殖民地国家，大资产阶级往往是从“买办”开始起家的。“买办”一词来源于葡萄牙文Comprador的音译，是指殖民地、半殖民地国家中，替外国资本家在本国市场上服务的中间人和经理人，他们与封建统治阶级和外国资本主义有密切的联系，并通过出卖民族利益聚积起十分庞大的经济和政治势力，最终发展为官僚资产阶级，例如中国的四大家族。

在法国，中等资产阶级包括手工工场主、中等商人和海运者，他们拥有较强的经济力量，采用大机器生产，生产规模大，对工人剥削程度深。但是他们与政治权利无缘，自己的利益经常得不到保障，生产上受封建统治者阻碍和大资产阶级的控制，所以他们意识到封建制度是自己发展的障碍，政治上要求彻底废除封建土地关系，建立资产阶级民主政治。 在半殖民地半封建的中国，中等资产阶级就是民族资产阶级，如早期资本家陈启源、朱其昂等人。他们在生产中艰难起家，受到外国资本主义和本国封建势力的压迫和束缚。在完成反帝反封建斗争的任务中，他们属于革命阶级，但是革命中又具有两面性。解放后，通过社会主义改造，这个阶级被转化为社会主义的劳动者。

小资产阶级是所谓的市民阶层，俗称小市民。这一阶层包括小商人及小作坊主等。他们大都参加劳动，是独立的经营者。从剥削关系上看，他们主要依靠自己的劳动或者只轻微地剥削他人，所以，它是一个特殊的社会阶层，有些人认为他们不属于资产阶级。但是他们拥有一定的资产，希望通过发展资本主义以扩大自己的产业。由于他们在经营上受封建制度的阻碍，因此，在政治上他们和其他资产阶级有共同的利益和要求，那就是要求推翻封建专制统治，建立民主政治。另外，他们在生产上还受制于大资产阶级，所以他们对民主政治有更迫切的要求。

在德国，还有一个特殊身份的资产阶级－－“容克资产阶级”。容克，是德文Junker的音译，源自Jungherr，意为“地主之子”或“小主人”。容克资产阶级起源于普鲁士的贵族地主阶级。16世纪以来，这些贵族地主长期垄断军政职位，掌握国家的领导权。19世纪中叶开始资本主义化，成为半封建型的贵族地主。由于他们不仅拥有经济力量，而且控制政治权利，因而他们应当属于大资产阶级。他们在德意志四分五裂的状态下，为了发展资本主义，满足对外扩张的需要，主张结束割据状态，成为德意志统一过程中的领导力量。